《公募基金那些事》系列-历史上最早的3只基金如今表现如何?-基金040001

这是一个以探索分析公募基金历史为题材的系列故事集。

通过大量历史数据和对公募基金抽丝剥茧,达到更好的去投资基金,实现理财目标的目的。

我们国家最早的3只基金,均是成立于2001年。

分别是:

No1. 华安基金,

华安创新混合

,基金代码040001,成立于2001年9月21日。

No2. 南方基金,

南方稳健成长混合

,基金代码202001,成立于2001年9月28日。

No3. 华夏基金,

华夏成长混合

,基金代码000001,成立于2001年12月18日。

截止当前,这3只基金存续时间都已经达到20年,

它们到底给投资人带来了多少回报呢?

华安创新混合

,混合型基金(偏股)

累计涨幅:717.49%,

年化收益率:10.93%。

南方稳健成长混合

,混合型基金(偏股)

累计涨幅:875.63%,

年化收益率:11.92%。

华夏成长混合

,混合型基金(偏股)

累计涨幅:701.21%,

年化收益率:10.96%。

这3只基金的业绩很相近,

20年前,放1万元到这3只基金里,

那么现在,赚了7~8万元。

也就是

20年时间,8-9倍的涨幅

比一、二线城市的房子涨幅略低一点;

比沪深300好一点;

比存款、银行理财、保险理财、固定收益、信托等等,要好很多。

20年时间,波动也特别大

比如华安那一只,2007年高点后,需要等到2020年才创新高。

如果不是把账户密码忘了,真的很容易中途下车。

我国目前公募基金数量已经超过9000只,

如果拆开同一基金的A类C类等来算,基金数量已经超过1.4万只。

投资者可以选择的基金,数量很多,面也很宽。

20年前的这3只基金,在同类混合型基金业绩排名中,只能说

尚可

投资者即使买的是混合型(偏股)基金的平均数,18年下来已经涨了14~15倍。

比这3只基金的投资收益率高很多。

总体来说,基金,长期创造了相当不错的收益。

但前提是:你是否能长期陪伴?

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